Glossário de termos
Esta página reúne sinônimos, abreviações e termos do mundo de seguros usados no Segzio. Use a busca no topo da página com qualquer um deles — você vai cair em tutoriais relacionados.
Pessoas e cadastros
| Termo / sigla | Significado | Veja também |
|---|---|---|
| PF | Pessoa Física | Cadastrar cliente |
| PJ | Pessoa Jurídica / Empresa | Cadastrar cliente |
| CPF | Cadastro de Pessoa Física | Cadastrar cliente |
| CNPJ | Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica | Cadastrar cliente |
| CEP | Código de Endereçamento Postal — preenchido via ViaCEP | Cadastrar cliente |
| RG | Documento de identidade | Cadastrar cliente |
| Cliente = Segurado = Contratante | A pessoa/empresa atendida pela corretora | Clientes |
| Estipulante | Em apólices PJ, é a empresa contratante | Visão consolidada |
| Subestipulante = sub-tomador | Filiais/unidades dentro de uma apólice coletiva | Subestipulantes |
| Tomador | Quem paga a apólice (pode ser igual ou diferente do estipulante) | Tomadores |
Estruturais
| Termo / sigla | Significado | Veja também |
|---|---|---|
| Apólice = contrato | Documento que oficializa o seguro | Visão da apólice |
| Proposta = proposta de seguro | Solicitação de emissão da apólice à seguradora | Propostas |
| Orçamento = cotação inicial | Pedido de cotação antes da proposta | Orçamentos |
| Cotação | Resposta da seguradora ao orçamento | Workflow do orçamento |
| Endosso = alteração = aditivo | Mudança em uma apólice já emitida | Endossos |
| Sinistro = ocorrência = acionamento | Evento coberto pela apólice | Sinistros |
| Renovação | Nova vigência de uma apólice próxima do vencimento | Renovações |
| Vigência | Período em que a apólice está ativa | Visão da apólice |
| Prêmio | Valor que o cliente paga pelo seguro | Parcelas |
| Parcela | Divisão do prêmio em pagamentos | Parcelas |
| Fatura = boleto | Cobrança enviada ao cliente | Faturas |
Catálogo
| Termo / sigla | Significado | Veja também |
|---|---|---|
| Seguradora = cia = companhia = operadora | Empresa que emite a apólice | Cadastros |
| SUSEP | Superintendência de Seguros Privados — órgão regulador | Cadastros |
| Ramo | Categoria de seguro (Auto, Vida, Residencial, etc.) | Cadastros |
| Produto | Combinação de seguradora + ramo + nome interno | Cadastros |
| Questionário = questionário de risco | Perguntas sobre o que vai ser segurado | Schema Builder |
| Schema | Estrutura dinâmica de campos definida pelo administrador | Schema Builder |
| Implantação | Formulário com dados extras para emitir a apólice | Schema Builder |
Financeiro
| Termo / sigla | Significado | Veja também |
|---|---|---|
| Comissão | % que a corretora recebe sobre o prêmio | Comissões |
| Repasse | Parte da comissão que vai para um parceiro | Repasse |
| Parceiro = indicador = sub-corretor | Recebe % via repasse | Repasse |
| Recebimento | Comissão efetivamente recebida da seguradora | Recebimentos |
| Inadimplência | Faturas vencidas e não pagas | Faturamento |
| PIS / COFINS / IRPJ / CSLL / ISS | Impostos sobre comissões | Impostos |
Sistema
| Termo / sigla | Significado | Veja também |
|---|---|---|
| Tenant = corretora | Cada corretora tem ambiente isolado (multi-tenant) | O que é o Segzio |
| Subdomínio | Endereço da corretora (xxx.segzio.com.br) | Primeiro acesso |
| Perfil = role = papel | Define o que o usuário enxerga | Perfis e permissões |
| Permissão = acesso | Combinação de módulo + ação | Matriz de permissões |
| KPI = indicador | Métrica resumida do negócio | Dashboard |
| Dashboard = painel | Tela inicial com indicadores | Dashboard |
| Workflow = fluxo = funil | Etapas pelas quais um item passa | Workflow do orçamento |
| Pipeline | Funil de renovações | Pipeline |
| Auditoria = log | Registro automático de ações | Auditoria |
| Lockout = bloqueio | Conta bloqueada por excesso de tentativas | Não consigo logar |
Email Marketing
| Termo / sigla | Significado | Veja também |
|---|---|---|
| Campanha | Disparo de email para um grupo de destinatários | Criar campanha |
| Template = modelo | Estrutura do email reutilizável | Templates |
| Remetente = sender = De: | Email que aparece como origem | Remetentes |
| Bounce = erro de entrega | Email não entregue (caixa cheia, endereço inválido) | Envios |
| Opt-out = descadastrar | Cliente pediu para sair da lista | Envios |
| SPF / DKIM / DMARC | Configurações DNS para autenticar emails | Remetentes |
| SMTP | Protocolo de envio de email | Remetentes |
Integrações externas
| Termo / sigla | Significado |
|---|---|
| ViaCEP | API gratuita usada para autocompletar endereço pelo CEP |
| SMTP2GO | Provedor que entrega os emails das campanhas |
Outros
| Termo / sigla | Significado |
|---|---|
| 2FA | Two-Factor Authentication — autenticação de dois fatores (não disponível atualmente) |
| BO | Boletim de Ocorrência (em sinistros) |
| NF | Nota Fiscal |
| Vencido | Item passou da data sem ação esperada |
| Recorrente | Repete em ciclos (ex: cobrança mensal) |
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